Для банку можуть знадобитися дві різні довідки з urzędu skarbowego: про доходи за певний рік і про відсутність податкової заборгованості. Через e-Urząd Skarbowy їх можна замовити без збору за видачу. Щоб отримати потрібний документ із першої спроби, візьміть у банку його точну польську назву та вимогу до періоду.
Фрази «довідка з податкової» замало. Працівник банку може мати на увазі річні показники вашого PIT, тоді як ви замовите підтвердження, що нічого не винні державі. Обидва документи будуть справжніми, але для заявки підійде лише той, який у ній вимагають.
Яку назву шукати в переліку документів
Zaświadczenie o dochodach i składkach потрібна, коли установа хоче бачити податкові дані про ваші доходи та внески. У заяві має значення рік, за який просите підтвердження. Банк може вимагати показники за один рік, два роки або конкретний склад відомостей — це треба перенести у звернення до податкової.
Zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości відповідає на питання про податковий борг. Висока зарплата не гарантує відсутності заборгованості, а відсутність боргу нічого не говорить про розмір зарплати. Саме тому в одному переліку можуть стояти обидві довідки.
Іноді потрібний третій документ — certyfikat rezydencji podatkowej. Він підтверджує місце проживання або місцезнаходження для податкових цілей і використовується, зокрема, у міжнародних розрахунках. Замовляти його як заміну довідці про доходи немає сенсу.
Якщо вимога нечітка, можна написати установі:
Proszę o podanie pełnej nazwy wymaganego zaświadczenia, roku lub okresu, którego ma dotyczyć, oraz informacji, czy akceptują Państwo dokument elektroniczny z urzędu skarbowego.
Тобто ви просите повну назву довідки, потрібний рік чи період і підтвердження, що електронний документ приймуть. Заодно з’ясуйте, наскільки свіжою має бути довідка. Єдиного строку її придатності для всіх банків і процедур немає; довідка про борг показує стан на відповідну дату.
Підготуйте рік і дані, які податкова має підтвердити
Уявімо, що восени 2026 року ви змінили роботодавця й подаєте заявку на кредит. Довідка про доходи за 2025 рік опише минулий податковий рік. Зарплату на новій роботі банк перевірятиме за іншими документами, наприклад підтвердженням від роботодавця.
Так само сума доходу в податковому документі не обов’язково збігатиметься із загальними переказами netto на картку. У розрахунку є витрати, внески та правила для різних джерел надходжень. Якщо банк попросив конкретний показник, краще уточнити його назву до подання заяви.
Податкова бере відомості зі свого обліку та може проводити пояснювальні дії. Після недавнього подання або коригування PIT перевірте, чи документ прийнято. Сам номер відправлення ще не доводить, що виправлені суми вже можна підтвердити довідкою.
Як подати заяву через e-US
Увійдіть у власний обліковий запис e-Urząd Skarbowy та виберіть заяву на відповідну довідку. Доступні види документів і зразки звернень зібрані на офіційній сторінці «Zaświadczenia podatkowe». Для стандартної послуги є підготовлена форма з частково заповненими даними.
- Звірте своє ім’я, PESEL або NIP та податковий орган.
- Для доходів зазначте потрібний рік і відомості, які має містити довідка.
- Заповніть мету видачі та інші поля, які запитує форма.
- Надішліть звернення й збережіть підтвердження. Потім переглядайте отриману кореспонденцію.
Якщо потрібної заяви немає в каталозі, у e-US можна скористатися загальним зверненням — pismo ogólne — й описати, яке підтвердження вам потрібне. За необхідності додайте заповнений і підписаний запит. Це корисно, коли установа просить нестандартний набір відомостей.
Бухгалтер також може вести цю справу, якщо має потрібні повноваження представника. Одного UPL-1 для підписання електронних декларацій недостатньо, щоб представляти вас у будь-якому податковому провадженні. Для справи про довідку застосовують відповідне загальне або спеціальне уповноваження; відповідь тоді отримує представник.
Скільки це коштує і куди платити
За видачу довідки на підставі заяви через e-US або його мобільний застосунок opłata skarbowa не стягується. Для паперового звернення чи надсилання через e-Doręczenia стандартні суми інші: 21 злотий за підтвердження відсутності боргу або його стану та 17 злотих за довідку про доходи й інші відповідні підтвердження. Окрема законна підстава може звільняти від збору, наприклад через вид справи.
Якщо оплата потрібна, це збір до відповідного міста або ґміни. Його не перераховують на особистий мікрорахунок, призначений для PIT. До заяви додають підтвердження платежу. За спеціальне уповноваження представника також може належати окремий збір, тож безплатне отримання самої довідки не закриває питання довіреності.
Як забрати довідку й передати її банку
Закон передбачає видачу без зайвого зволікання, не пізніше семи днів від подання заяви. Замість запитаної довідки орган може видати постанову, зокрема про відмову. Цей порядок встановлено в розділі про довідки Ordynacji podatkowej.
Коли документ надійде, відкрийте його до завантаження в банківську заявку. Перевірте рік, особисті дані та зміст підтвердження. Помилку легше з’ясувати зараз, ніж після того, як банк поверне весь пакет.
Електронний оригінал зберігайте разом із даними електронного підпису. До установи передавайте саме отриманий файл у погодженому форматі. Скріншот показує зображення сторінки, але не дає перевірити її підпис; звичайна роздруківка теж не переносить електронного підпису на папір. Для закордонної установи заздалегідь уточніть вимоги до перекладу та засвідчення.
У довідці є борг, хоча ви вже заплатили
Порівняйте дату документа з датою переказу. Далі перевірте рахунок одержувача, податковий період та ідентифікатор платежу: гроші могли ще не відобразитися або бути зараховані інакше, ніж ви очікували. Надішліть органу підтвердження й попросіть пояснити розбіжність. Нова заява на таку саму довідку без з’ясування обліку може дати той самий результат.
Якщо орган відмовив у видачі довідки або в підтвердженні потрібного змісту, прочитайте обґрунтування та pouczenie. Для оскарження постанови діє строк сім днів від її вручення; звернення подають через орган, який її видав. Причиною відмови може бути відсутність підстав підтвердити саме ті відомості, яких ви просили.
Нарешті, довідка з urzędu skarbowego має свій обсяг. Коли банк окремо просить підтвердження від ZUS чи щодо місцевих платежів, одного документа з податкової може не вистачити. Зіставте отриманий файл із кожним пунктом початкового переліку банку.
Можна читати далі
- Twój e-PIT: як перевірити й подати декларацію — перевірка річних даних перед замовленням підтвердження доходів.
- Як повторно подати документ через e-Doręczenia — робота з окремим каналом офіційного листування.
Денис Галандзовський — український автор, медійний коментатор і digital creator, який спеціалізується на темі українців за кордоном.